Nos approches

Une gestion de patrimoine en phase avec vos aspirations

Parce que chaque situation patrimoniale est unique, le Cabinet GRUMIAUX et Associés, Cabinet de conseil en gestion de patrimoine à Annecy et Rumilly (Haute-Savoie) et à Chambéry (Savoie), vous propose de choisir l’approche qui vous convient en fonction de vos besoins et votre ressenti :

1/ Un conseil en gestion de patrimoine selon une APPROCHE BESOIN :

Vous nous sollicitez parce que vous avez un objectif ou un besoin précis. Après un recueil des informations nécessaires, vous bénéficiez, en tant que particulier et/ou professionnel, d’une proposition de solutions concrètes puis d’un accompagnement dans la mise en place des solutions choisies.

Vous souhaitez par exemple : placer une somme d’argent, mettre en place un contrat d’assurance vie ou 3ème pilier, financer votre résidence principale, mettre en place un contrat de prévoyance ou retraite Madelin, etc.

2/ Un conseil en gestion de patrimoine selon une APPROCHE PATRIMONIALE GLOBALE :

En amont de toute prise de décision et/ou choix de solution, vous pouvez souhaiter vérifier la pertinence et la cohérence de votre patrimoine au sens global avec vos projets. Ainsi vous nous sollicitez pour réaliser une étude patrimoniale globale.
Il s’agit d’un travail d’analyse et de conseil qui nous permet de faire une photographie à l’instant présent de l’ensemble de votre patrimoine. Nous mettons ainsi en évidence les éléments positifs et les éventuelles incohérences de celui-ci avec votre situation présente, vos objectifs à court, moyen et long terme, vos besoins, vos contraintes, vos attentes et votre sensibilité.

Dans cette étude patrimoniale également appelée bilan patrimonial ou consultation patrimoniale, nous préconisons une stratégie cohérente avec l’ensemble de vos objectifs et différentes solutions appropriées à votre situation.
Ces préconisations peuvent modifier votre patrimoine actuel. Elles tiennent compte des conséquences et répercussions qui en découlent.

Cette étude implique des échanges sincères et une confiance mutuelle pour nous permettre de faire une découverte complète et exhaustive de votre situation et de votre patrimoine. Elle donne lieu à la facturation d’honoraires.

Le Cabinet GRUMIAUX et Associés, Cabinet de conseil en gestion de patrimoine présent à Annecy et Rumilly (Haute-Savoie) et à Chambéry (Savoie), vous accompagne dans l’organisation méthodique de votre patrimoine. Notre exigence de service s’inscrit dans une vision consciencieuse et durable pour une relation de confiance et de proximité.

Consultez nos services et solutions de gestion de patrimoine dédiés aux particuliers et professionnels.
Pour toute demande de précision ou sollicitation de rendez-vous, contactez-nous.